В Своем Банке рассказали, кто и как чаще всего становится дропом

Случаи дроперства — продажи или передачи банковских карт мошенникам — в последнее время участились, сообщил руководитель управления противодействия мошенничеству АО «Свой Банк» Сергей Игошин. В комментарии Банки.ру он рассказал об основных схемах действий мошенников для завладения банковскими картами, а также о возможных последствиях для дропов.

«Обычно злоумышленники действуют через социальные сети, мессенджеры, сайты объявлений и даже расклеивают объявления в общественном транспорте. Они представляются предпринимателями, нуждающимися в банковской карте для легального бизнеса (например, для перевода зарплат, работы с криптовалютами или оплаты рекламы). В комплекте с карточкой они просят ПИН-код и сим-карту, на которую она зарегистрирована, а также данные документов, которые были использованы для оформления», — пояснил Сергей Игошин.

За передачу карт их владельцы получают вознаграждение, сумма которого может колебаться от 5000 до 50 000 рублей и зависеть от количества карт и банков, в которых эти карты были оформлены. Обычно на одного дропа приходится от 10 до 30 карт в различных банках, но бывают и случаи с сотнями карт, оформленными на одного человека.

После получения карты и данных ее владельца мошенники начинают использовать ее, счет и ДБО для различных мошеннических схем (в основном это кража средств у клиентов банков с помощью социальной инженерии) или для противоправной деятельности (нелегальные казино, ставки, продажа запрещенных веществ).

Эксперт отмечает, что чаще всего жертвами мошенников становятся молодые люди или люди преклонного возраста, которые не могут критически оценить последствия такого рода шагов. Свою роль играет и возможность получить значительную сумму за короткий период. Наиболее уязвимыми являются те, кто:

- испытывает финансовые трудности, которые могут побудить людей искать легкие способы заработка;

- недостаточно осведомлен о возможных рисках и последствиях передачи банковских карт и личных данных;

- доверчив, наивен, чувствует себя одиноким и изолированным от общества;

- находится под влиянием со стороны мошенников, которые могут угрожать или манипулировать жертвой.

«Важно помнить, что передача банковских карт и личных данных третьим лицам может привести к серьезным финансовым и юридическим последствиям. Поэтому необходимо быть осторожным и внимательным при общении с незнакомыми людьми и не участвовать в сомнительных схемах с возможностью получения легкого заработка», — рекомендует Сергей Игошин.

Источники:

Условия получения:

Первый заём до 10 000 рублей выдается бесплатно в случае своевременного погашения; В случае нарушения сроков, размер неустойки составляет 0,10% от суммы просрочки в день, но не более 10% от суммы кредита; В случае длительной задержки выплаты информация будет передана в БКИ.

Информация о полной стоимости займа и пример расчета:

Полная стоимость кредита (ПСК) в процентах составляет от 0,000% до 292,000% годовых.

Пример:

Заём в размере 10 000 рублей выдан на 61 дней с пролонгацией. В году 365 дней, по договору ставка составляет 0,8% в день (годовая ставка, соответственно будет равна 292%). Сумма процентов за год составляет 29 200 руб. (10 000*292% = 29 200), за 1 день 80 руб. (29 200/365 = 80), за 61 дней соответственно 4 880 руб. (80*61 = 4 880. Общая сумма платежа составляет 14 880 руб. (10 000 руб. основной долг + 4 880 руб. проценты). Процентная ставка по займам составляет от 0 до 292% годовых; По потребительским кредитам и кредитным картам - от 17 до 31% годовых;

Последствия невыплаты заёмных средств:

В случае невозвращения в условленный срок суммы кредита или суммы процентов за пользование заёмными средствами кредитор вынуждено начислит штраф за просрочку платежа. Большинство кредиторов идут на уступки и дают 3 дополнительных рабочих дня для оплаты. Они предусмотрены на случай, к примеру, если банковский перевод занял больше времени, чем обычно. Однако, в случае неполучения от Вас какой-либо реакции в течение продолжительного времени, будет начислен штраф за просрочку срока погашения размером в среднем 0,10% от первоначальной суммы для займов, 0,03% от суммы задолженности в среднем для потребительских кредитов и кредитных карт. При несоблюдении Вами условий по погашению кредитов и займов, данные о Вас могут быть переданы в реестр должников, а задолженность - коллекторскому агентству для взыскания долга. О всех приближающихся сроках платежа кредитор своевременно информирует Вас по СМС или электронной почте. Рекомендуем Вам вносить платеж в день получения данных напоминаний. Погашая задолженность в срок, Вы формируете хорошую кредитную историю, что повышает Ваши шансы в дальнейшем получить кредит на более выгодных условиях. Предложение не является офертой. Конечные условия уточняйте при прямом общении с кредиторами.